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潘立彬咨询服务应考虑零售客户的需求-【资讯】

发布时间:2021-07-15 11:16:35 阅读: 来源:捆钞机厂家

以下是文字实录:

和讯网:你说到这个服务,我们看到其实现在券商也在提供不同的产品,像我们国金证券因为也是有一个比较好的基础的研究支撑平台,也是在打造自己的一个产品梯级的设计,那具体来说我们国金的产品设计方面有怎样的差异化,因为现在其实券商的一个产品同质化这个现象也是比较严重的。

潘立彬:对,这几年发展的比较快的是各大券商的卖方研究,那么像国金证券的研究所在业内也是比较有名的,曾连续几年排名在第四位,那么我们这个经纪业务它的投资咨询跟卖方研究还是有很大的区别,也就是说这些卖方研究它侧重的是基本面研究,那么它的服务对象呢更多的定位在机构客户上面,以基金公募为代表的,以及一些私募机构客户,机构客户它的特点它往往有自我的投资决策能力,也就是说卖方机构帮它做的是大量的基本面的研究工作,但是零售客户业务他们很多人缺乏的是一个投资决策能力,就是实际选择能力,那么时机选择的话可能很多卖方机构就是无法帮客户来做这个事情,所以像机构投资者它的时机选择是投资经理做出的,它根据卖方研究机构的宏观基本面或者行业以及上市公司的一个基本面研究,然后根据自己的经验,自己对一个市场的判断,再来设计符合自己个性的一个投资方案。那么原来在经纪业务上面有的咨询基本上都是以媒体或者是各个营业部有个咨询岗这样的一种这种咨询,那么这种咨询的特点它也在做一些时机选择的工作,但是这些咨询它往往缺乏一个个性化,它只是面上的,更多的我把它归结为是一种从行情到行情,没有落到一个投资该怎么做。

和讯网:不是针对个人投资?

潘立彬:更关键的它是没有针对一个投资的个体的具体情况,因为按我们总结的话来说,研究是共性的,研究分析是共性的,也就是我们分析的是同一个大盘,同样的两千多个股票,同样的一些行业,但是呢你在这些研究分析的基础上来做投资的话,每个人会不一样,也就是说投资是个性的,所以从经纪业务的咨询服务来说,实际上是要解决个性化的投资咨询的问题,所以去年证券业协会推出来的157号文其实也提倡的是一个适当性管理,个性化服务,那么相对应的投资顾问管理办法给投资顾问的定位实际上是辅助客户做出投资决策,那么更多的呢是在个性化的服务上面,所以从这样的一个特点我们国金证券对这个业务的流程设置我们是把基础研究放在研究所,那么我们对零售客户的投资咨询我们是专门有一个分析师团队的,是放在财富管理中心的总部,那么这样的话就使得各地的投资顾问它不需要花大量的精力去读研究报告,做基本面的研究,它可以专注在个性化的客户服务上面,可以帮具体的客户来设计投资方案,这样的话可以提高客户的满意度和客户的投资绩效。

和讯网:这个可不可以理解为也是一种增值服务的内容呢?

潘立彬:这就是我们增值服务的投资咨询的一个理解和设计。

和讯网:那其他还有怎样的呢?因为我们知道也有国金太阳服务品牌,它提供哪些增值服务能不能给我们介绍一下?

潘立彬:我们可以这样讲吧,就是传统的这个投资服务主要是围绕股票,股票的投资咨询,那么从将来的发展方向来看,尤其像结合今年的这种行情来说,其实一个下跌市里面你要选择能够涨的股票其实还是很困难的,在下跌市里面最好的方法是选择能够跟股票对冲或者是相关度比较低甚至反向的这些品种,这些品种市场上还是用的,比如说一些债券的一些基金,或者说融资融券,融券做空,还有像衍生品、股指期货,其实交易性基金里面也有很多债券型的,甚至有的是跟股票下跌有反向的,一些分级的基金,波动性也很大,那么所以从这个角度来说,我们是在完善我们的金融产品体系,就不光是股票,我们可能还要衍生品、基金,甚至另类投资等等,所以我们已经有衍生品和基金的这些分析师和产品了。

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